Respuesta rápida: el traspaso se pide en MyInvestor, no en CaixaBank. Necesitas el extracto o los datos de tus fondos en CaixaBank (cuenta, ISIN, participaciones) y el NIF de CaixaBank (A08663619). Si es de fondo a fondo, no tributa: Hacienda no cuenta la ganancia hasta que vendas. En MyInvestor tarda varias semanas (puede pasar de 30 días).
Antes de empezar
- Qué se traspasa sin tributar: fondos de inversión españoles y extranjeros registrados en la CNMV, entre cuentas del mismo titular, si eres persona física residente en España. Los ETFs no: moverlos es vender y comprar.
- Comisiones: el traspaso es un reembolso y una suscripción, así que puede aplicar la comisión de reembolso del fondo de origen o la de suscripción del de destino. Míralo en el folleto.
- Plazo: la CNMV habla de unos 8 días hábiles entre entidades distintas; en la práctica, las plataformas avisan de plazos más largos.
- Si vienes de CaixaBank: Si tienes un fondo de CaixaBank Asset Management (Destino, Bolsa Índice, Selección…), búscalo por ISIN en el destino. Si no está, el traspaso será a otro fondo. Es posible que CaixaBank te ofrezca antes una clase más barata del mismo fondo: es una opción legítima, compárala en euros.
Paso a paso: de CaixaBank a MyInvestor
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1
Pide el extracto de posición a CaixaBank
En la banca online de CaixaBank o en la oficina, consigue un extracto de tus fondos de menos de 3 meses, firmado o sellado, con titulares, cuenta de origen, nombre o ISIN y número de participaciones. Apunta también el código de cuenta de partícipe del fondo, que no es el IBAN de tu cuenta corriente.
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2
Decide el destino del dinero
MyInvestor ofrece dos caminos: conservar el mismo fondo (cambio de comercializador, solo si MyInvestor vende ese ISIN) o cambiar por uno nuevo de su catálogo. Busca tu ISIN en el buscador de fondos de MyInvestor antes de elegir.
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3
Abre «Traer fondos desde otra entidad»
En la app de MyInvestor: Inversión › Fondos de inversión › Traer fondos desde otra entidad.
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4
Rellena los datos de origen
Entidad de origen: CaixaBank (NIF A08663619). Código de cuenta de partícipe, ISIN del fondo y si traspasas todo o una parte; si es una parte, indica el número de participaciones.
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5
Sube los dos PDF
La solicitud firmada que genera la app y el extracto firmado de CaixaBank. Si la cuenta tiene varios titulares, firman todos.
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6
Espera y revisa
MyInvestor gestiona el resto con CaixaBank. Según MyInvestor, suele tardar varias semanas y puede pasar de 30 días. Puede que CaixaBank te llame para confirmarlo.
¿Qué fondo de CaixaBank tienes?
Si no sabes qué estás pagando hoy, mira antes la ficha de tu fondo: Destino 2026, Bolsa Índice España, Bolsa USA, Selección Tendencias. Cada una tiene el coste de todas las clases en euros. Para comparar con calma, el informe anual de costes de CaixaBank te dice lo que pagaste el año pasado.
¿Prefieres otro destino? De CaixaBank a Trade Republic.
Preguntas frecuentes
¿Tributa traspasar fondos de CaixaBank a MyInvestor?
No, si es de fondo a fondo y eres persona física residente en España. La ganancia no se declara hasta que reembolses. La antigüedad de las participaciones se mantiene.
¿Cuánto tarda un traspaso de CaixaBank a MyInvestor?
La CNMV habla de unos 8 días hábiles entre entidades. MyInvestor avisa de varias semanas (puede pasar de 30 días).
¿Dónde pido el traspaso, en CaixaBank o en MyInvestor?
En MyInvestor, la entidad de destino. Ella se encarga de pedírselo a CaixaBank.
¿CaixaBank me cobra por traspasar?
El traspaso en sí no tiene una comisión aparte, pero sí puede aplicarse la comisión de reembolso del fondo de origen, si la tiene. Está en su folleto.
¿Puedo traspasar solo una parte?
Sí. Indica el número de participaciones que quieres traspasar.
¿Mony me recomienda traspasar?
No. Esto es un tutorial de cómo se hace. Mony no es EAFN y no te dice qué vender ni qué comprar.
Contenido informativo. No constituye asesoramiento financiero personalizado ni una recomendación de comprar, vender o traspasar ningún fondo. Invertir conlleva riesgo de pérdida de capital. Las cifras salen de documentos públicos y pueden actualizarse; el KID de tu clase manda. Mony no es una EAFN.
Antes de mover nada, mira lo que pagas en CaixaBank
Conecta tu cuenta de CaixaBank y verás tus fondos, su clase y lo que pagas al año, en euros. Wealth Reader agrega las cuentas (autorizado por el Banco de España). Mony no ve tu contraseña ni mueve el dinero.
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